Serviço
Fluxo de caixa
Fluxo de caixa é o registro e a projeção de tudo o que entra e sai do caixa da empresa. A ConTerceiro mantém o seu fluxo de caixa atualizado, a partir das contas a pagar e a receber conferidas com o banco, para você saber hoje quanto dinheiro vai ter nas próximas semanas.
O que a ConTerceiro faz
- Fluxo de caixa realizado: o que já entrou e o que já saiu
- Projeção das entradas e saídas previstas
- Saldo futuro à vista, para antecipar os meses apertados
- Movimentações separadas por categoria
- Base conciliada com o extrato bancário
- Leitura do fluxo com um especialista
Lucro não é caixa
Uma empresa pode vender bem, ter lucro e mesmo assim faltar dinheiro para pagar os fornecedores, porque o cliente paga em 60 dias e o fornecedor cobra em 30. O fluxo de caixa mostra esse descompasso antes que ele vire empréstimo às pressas.
Montado com números reais
O fluxo parte das contas a pagar e a receber que a ConTerceiro já controla e da conciliação bancária. Por isso ele reflete o banco, e não uma planilha preenchida de memória. As movimentações são separadas por categoria, para você ver para onde vai o dinheiro.
O que fazer com ele
Com o saldo futuro à vista, dá para decidir com calma: negociar prazo com um fornecedor, antecipar uma cobrança, adiar uma compra ou aproveitar um mês de folga para investir. Nas reuniões com o especialista, o fluxo é lido junto com você.
Avaliação individual
Escopo e valor definidos para o seu caso
A ConTerceiro não trabalha com pacotes prontos. Um especialista avalia a operação financeira da sua empresa e monta uma proposta com os serviços e o volume de que você precisa.
Dúvidas
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
O fluxo de caixa mostra quando o dinheiro entra e sai. A DRE mostra se a operação deu lucro ou prejuízo no período. A empresa precisa dos dois: a DRE diz se o negócio é rentável e o fluxo diz se vai haver dinheiro para pagar as contas.
Posso contratar só o fluxo de caixa?
A ConTerceiro monta a proposta a partir da avaliação da sua empresa. Como o fluxo de caixa depende das contas a pagar e a receber organizadas, o especialista indica o que precisa entrar junto para ele refletir a realidade.
Fluxo de caixa serve para empresa pequena?
Sim. Quanto menor a folga financeira, mais importante é saber com antecedência quando o caixa vai apertar, para agir antes de precisar de empréstimo.
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